Cryptomonnaies

JPMorgan lance son produit crypto

10 Mar 2021 - 10:57

La plus grande banque américaine JPMorgan va proposer un panier d’exposition aux cryptomonnaies en s’appuyant sur onze entreprises axées sur les actifs numériques dont MicroStrategy et Square.

JPMorgan propose un instrument financier lié de façon indirecte aux cryptos

Après moult hésitations et tergiversations, la banque JP Morgan se lance enfin dans la crypto, mais de manière indirecte. Après avoir conseillé à ses clients de détenir 1% de leur portefeuille en BTC « pour se diversifier et non se protéger », elle lance un instrument financier qui offre la possibilité d’accéder à un panel de sociétés exposées à la cryptomonnaie. Ce nouveau produit baptisé « JP Morgan Cryptocurrency Exposure Basket » a fait l’objet d’un dépôt auprès du gendarme boursier américain, la Securities and Exchange Commission (SEC). Les documents déposés le décrivent comme « un panier inégalement pondéré composé de 11 actions de référence de sociétés cotées aux États-Unis » qui exploitent des activités directement et indirectement liées aux Bitcoin et altcoins.

Le «panier» d’entreprises comprend des noms désormais renommés dans l’industrie Crypto. En tête MicroStrategy, dont l’insatiable appétit pour Bitcoin est devenue légendaire en quelques mois. La société de Michael Saylor bénéficiera d’une allocation de 20%. Une part de 18% reviendra à Square, la startup de paiement dirigée par Jack Dorsey. Quant à PayPal, autre géant du paiement qui intègre la prise en charge de cryptos dans son application, il y sera à hauteur de 15%.

Parmi les autres sociétés du panier figurent Riot Blockchain, le fabricant de puces NVIDIA, AMD et le géant des semi-conducteurs TSMC. Les marchés de futures Intercontinental Exchange et CME Group sont aussi présents tout comme Overstock et Silvergate

Une nouvelle et sage opportunité pour les investisseurs institutionnels

JPMorgan précise que la performance de son produit ne sera pas liée à la performance du Bitcoin ou des altcoins sur le marché des cryptomonnaies, mais bien au résultat du panel d’entreprises choisies.

Les billets sont conçus pour les investisseurs qui recherchent une exposition à la performance du panier d’exposition JP Morgan Cryptocurrency (…). Les billets ne fournissent pas d’exposition directe aux cryptomonnaies et la performance du panier peut ne pas être corrélée avec le prix d’une crypto-monnaie particulière, telle que le bitcoin. « 

L’investissement minimal s’élève à 1000 $ avec une date d’échéance courant à mai 2022.

Face à une demande croissante des investisseurs, la mégabanque américaine ne pouvait indéfiniment rester en-dehors du marché en plein essor des cryptos. Son offre intervient d’ailleurs peu de temps après la présentation pédagogique distribuée à ses clients pour les aider à comprendre le b.a.-ba, les risques et le potentiel des cryptomonnaies. Elle propose donc un peu à la manière d’un ETF, toujours en attente d’approbation aux Etats-Unis, un produit dérivé qui atténue les risques de volatilité et d’insécurité redoutée par sa clientèle fortunée.

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